Решить срочные задачи малого и среднего бизнеса, связанные с его развитием и поддержанием работоспособности применяемого оборудования, можно путем оформления кредита. Многие банки создают собственные программы кредитования. Тинькофф банк кредит для ИП предоставляется на нескольких различных условиях.
Оборотный кредит
Тинькофф Банк — первое и единственное финансовое учреждение типа онлайн. За длительный период развития у него появилось несколько миллионов постоянных клиентов. Организация обладает вторым объемом портфеля на российском рынке.
Оборотный кредит для малого бизнеса Тинькофф пользуется высокой популярностью. Он предоставляется на нижеприведенных условиях:
- Максимальная выдаваемая сумма составляет 500 тыс. руб. Этого достаточно для решения большинства задач: установка нового оборудования, ремонт старых устройств, приобретение недвижимости.
- Срок кредитования не более 12 месяцев.
- Процентная ставка составляет не менее 1%. Она рассчитывается для каждого клиента на основе информации из поданных документов при открытии расчетного счета.
- Не требуется поручитель или залог. Практически все кредитные организации выдают средства исключительно при предоставлении гарантий платежеспособности. В рассматриваемом случае информация о приходных и расходных операциях используется в качестве подтверждения того, что клиент сможет своевременно выплатить выданную сумму.
Для открытия подобного кредита для бизнеса достаточно создать расчетный счет, после чего он используется на протяжении не менее 3 месяцев. Банк предоставляет возможность провести перенести историю и дополнительные документы с других кредитных организаций. Для этого есть соответствующая функция в личном кабинете.
Загрузка выписки из другого банка может проводится для повышения вероятности одобрения поданной заявки. Процедура выглядит следующим образом:
- В личном кабинете выбирается пункт «Добавить продукт».
- Из предоставляемого списка выбирается требуемый банк.
- Вводится логин и пароль от личного кабинета.
- В некоторых случаях для получения доступа требуется СМС-код.
Рассматриваемая компания вложила много средств в разработку надежного программного обеспечения. Авторизация в личном кабинете другого банка проводится через сайт Тинькофф. Соответствующая услуга находится в разделе кредитов, при оформлении указывается желаемая сумма, срок кредитования и ежемесячный доход.
На рассмотрение заявки, поданной на получение обратного кредита, уходит около одного дня. Средства при одобрении заявки поступают на расчетный счет организации.
Списывание ежемесячных платежей с начисленными процентами проводится каждый месяц.
Не рекомендуется использовать оборотный кредит для вкладывания в долгосрочные проекты, окупаемость которых растягивается на несколько лет.
Овердрафт
Некоторые кредиты позволяют проводить платежи даже при условии отсутствия средств на счете. Услуга овердрафт представлена возобновляемым кредитом для ИП в Тинькофф, который выдается на длительный период. Предназначение заключается в закрытии кассового разрыва. Кредитование проводится на нижеприведенных условиях:
- Максимальная сумма составляет 300 000 руб.
- Срок кредитования составляет 15 дней.
- Фиксированная плата — от 500 руб. Она снимается каждый день.
- Услуга предоставляется на основе документов, которые требуются при регистрации счета. Это позволяет существенно упростить и ускорить процедуру.
- Сумма предоставляется без залогов и поручителей. Деньги приходят на расчетный счет, перевод отразится в кредитной истории.
- На протяжении одного месяца не проводится снятие фиксированный платы, то есть деньги выдаются бесплатно.
- По выданной сумме не проводится начисление процентов. За счет этого юридическое лицо сможет снизить собственные затраты.
Оформить Тинькофф кредит малому бизнесу можно при соблюдении нескольких условий:
- Открывается расчетный счет, который должен использоваться на протяжении не менее 3 месяцев. Это условие позволяет исключить вероятность открытия подставного счета.
- По счету должны проходить операции прихода и расхода. Этот момент также указывает на то, что юридическое лицо ведет официальную деятельность.
- Для получения кредита на более привлекательных условиях нужно провести загрузку истории операций по р/с с других банков. Подобная информация позволяет определить платежеспособность организации.
- Не требуются дополнительные документы, которые связаны с оформлением залога, поручителей. За использование услуги снимается комиссия.
Подключение услуги проводится с личного кабинета пользователя. Подобное кредитование на развитие бзнеса проводят не многие финансовые организации.
Банковские гарантии
Для юридических лиц предоставляется услуга, связанная с банковскими гарантиями. Они распространяются на несколько различных процедур:
- На исполнение.
- На участие.
- Заем на участие в торгах.
Подобная услуга позволят малым организациям развиваться быстрее. Ее оформление проводится следующим образом:
- На рассмотрение проекта гарантии и принятие решения требуется не более одного часа. Сотрудники компании стараются выполнять свою работу в кратчайшие сроки.
- Личный менеджер помогает с оформлением услуги и проведением процедуры на всех этапах.
- Клиенту не нужно посещать отделение банка, все происходит в режиме онлайн. Администрация банка создала качественный и многофункциональный сайт, который может использоваться для проведения большинства операций.
Услуга предоставляется со скидкой 10% на все гарантии, сумма которых составляет не менее 100 тыс. руб. Все документы оформляются персональным менеджером с учетом всех моментов. Особенности процедуры открытия следующие:
- Требуется намного меньше бумаг. Это связано с тем, что все требуемые документы подаются на момент регистрации счета.
- На результат можно рассчитывать в самые короткие сроки. После внесения в реестр информация о гарантии отправляется на личный документ. Копии документов отправляются в бумажном виде курьером.
Банковские гарантии позволяют работать деньгам на бизнес, замораживание средств на счетах заказчика не проводится. Кредитная организация получает гарантию следующим образом:
- Заполняется заявка на соответствующей странице.
- Предварительное решение получить можно уже через один час.
- В некоторых случаях проводится сбор недостающих документов, которые указываются банком. Личный менеджер предоставляет требуемый список.
- Вносится плата за гарантию.
Кредит ИП, связанный с предоставлением банковской гарантии, решает большинство проблем.
Кредит на любые цели
Рассматриваемая финансовая организация также проводит выдачу кредита индивидуальным предпринимателям для решения собственных задач. Условия предоставления следующие:
- Сумма — до 1 миллиона рублей.
- Срок кредитования — до 3 лет.
- Процентная ставка — от 12% годовых.
Средства перечисляются на р/с организации, с которого проводятся платежи. Есть возможность провести оформление отдельной дебетовой карты. Ее открытие бесплатно, есть возможность воспользоваться различными программами, рассчитанными на снижение расходов. К особенностям этой программы кредитования относится следующее:
- Деньги могут использоваться практически сразу после того, как они поступили на р/с организации.
- Кредит можно гасить досрочно. При этом не происходит начисление комиссий или штрафов. Если гашение основного долга проводится по установленному графику без просрочек, то проценты могут быть рассчитаны по сниженной ставке.
Банк предоставляет различные бонусы и подарки для своих постоянных клиентов.
Преимущества и недостатки
В интернете можно встретить различные отзывы, которые касаются услуг банка Тинькофф. Преимущества большинства кредитных программ заключаются в следующем:
- Деньги приходят на счет в течение одного дня. Менеджер компании дает ответ по заявке всего через пару часов после ее подачи, кредит перечисляется на расчетный счет.
- Требуется минимальное количество документов. Кредит выдается на основе поданной документации на момент открытия счета.
- Программы рассчитаны на развитие малого и среднего бизнеса.
- Все операции проводятся через личный кабинет. Это позволяет ускорить процедуру и сделать ее более комфортной.
Недостатком некоторых программ являются фиксированные выплаты, а также высокая комиссия. Все кредиты рассчитаны исключительно на развитие малого и среднего бизнеса, частным лицам они не выдаются.
Узнав, что в Тинькофф банке предприниматели могут получить кредит на любые цели, я тоже решила воспользоваться такой финансовой поддержкой, чтобы расширить свой бизнес. Все операции прошли через личный кабинет, позволив сэкономить уйму времени, количество требуемых документов было минимальным. Заявка была на рассмотрении где-то около 2-х часов, деньги пришли на расчетный счет в этот же день. Теперь провожу модернизацию цеха по производству кондитерских изделий, услугами этой кредитной организации я полностью осталась довольна.
Актуальная тема, особенно для меня! Собирался открывать своё индивидуальное предпринимательство и был сильно заинтересован в вопросах получения кредита для бизнеса. Благодаря статье решил что буду заключать договор в Тинькофф банке ибо все условия мне подходят. Так же есть гарантия от самого банка что тоже несомнено плюс. В общем полезная статья, спасибо!
Тинькофф один из первых банков обратил внимание на малый и средний бизнес, а за ним уже потянулись и другие банковские учреждения. Пока другие думали Тинькофф предлагает очень хорошие условия кредитования, я решил работать с ним и не пожалел. Пока таких условия на рынке очень мало, но появляются и я призываю Тинькофф улучшать свои продукты для МСП, делать их еещ лучше!
Собираюсь открыть свой бизнес по ремонту легковых автомобилей. Как всегда в таких случаях возникают финансовые проблемы. Денег своих не хватило и пришлось срочно побегать по банкам, в поисках приемлемых условий кредитования. Тинькофф оказался самым лучшим для меня вариантом в этот момент. Кредит я получил довольно таки быстро и своевременно. Дальше планирую расширять свою деятельность.
Я считаю, что если уж хочется открыть бизнес, то стоит идти в банк Тинькофф. Здесь не так много мороки с документами, деньги приходят на банковский счет, упрощенная процедура получения если выражаться точнее, Сроки и ставка вполне подъемны, реально отдавать и еще получать прибыль, но никто не говорит, что сразу будет легко. Когда я только начинал и брал здесь кредит, то было очень тяжело, хотелось все бросить, но я человек целеустремленный поэтому пережил трудный период и теперь все потихоньку продвигается. Подходите к этому ответственно, банк создал все условия, остается только правильно реализовать свою задумку.
Тинькофф удобен тем, что все операции можно провести через сайт. Подавала заявку на кредитование, одобрение получила за пару часов. Условия одни из самых адекватных для бизнеса.
Оборотный кредит помог мне в свое время купить качественные инструменты и материалы для установки и ремонта автостекол. Раскрутился, и рассчитался вовремя. Лояльные проценты и заявку на получение рассмотрели за полдня
Банк активно занимается кредитованием бизнеса, при этом здесь действительно не слишком тянут с обработкой заявок.
Не хватало небольшой суммы на открытие своей парикмахерской. Точнее, надо было прикупить оборудование и вот на это средств не хватило. Решила обратиться в Тинькофф. Удобно, что оформление идет быстро, а средства поступают сразу на счет. То есть не надо тратить время и ехать куда-то за наличкой. Да и система выплаты тоже довольно лояльная. Как раз способствует развитию малого бизнеса. Рекомендую.
Я сейчас пользуюсь овердрафтным кредитом от Тинькоффа, достаточно удобно, когда необходимо воспользовался деньгами, за пару платежей вернул их на место с процентам конечно и снова пока не понадобится, всегда все операции просматриваю в личном кабинете